Keresés

Részletes keresés

Topikcím:Sokmillió bankszámlát lezárnak Matolcsyé
Topikleírás:Június 27-én sok banki ügyfelet érhet meglepetés: előfordulhat, hogy nem fognak hozzáférni a bankszámlájukhoz, nem tudnak átutalni, kártyával fizetni, automatából pénzt felvenni. Van, ahol csak a vállalati ügyfeleket kell átvilágítani, egyes bankoknál újra kell azonosítani a teljes ügyfélállományt. A pénzmosásról és terrorizmus finanszírozásról szóló szabályozás határozza meg, hogy a pénzintézetek miképpen kötelesek azonosítani az ügyfeleiket. A törvény értelmében a bankoknak teljes körű ügyfél-átvilágítást kell végezniük. A bankok teljes ügyfélállományát érinti az átvilágítás feladata, mivel megváltozott az azonosító adatok köre, az elvárás pedig a teljes beazonosítottság. Több pénzintézet is volt, aki nem kívánta elárulni, hogy az ügyfelek milyen aránya nem végezte még el az adategyeztetést. A pénzintézeteknek pénzmosás és terrorizmus finanszírozása elleni törvény miatt legkésőbb 2019. június 26-ig el kell végeznie az ügyfelek átvilágítását. Nem sok idejük maradtak a banki ügyfeleknek arra, hogy elvégezzék a banki adategyeztetést. Különféle felmérések és a bankok bevallása szerint rengeteg ügyfél nem végezte el a kötelező adategyeztetést. Az egyeztetés kötelező, ezért az ügyfeleknek nincs mérlegelési joga - az egyeztetést kötelezően el kell végezni. Amennyiben nem történik ez meg, a banknak sincs mérlegelési lehetősége - zárolnia kell az ügyfél bankszámláját. A banknak az ügyfél átvilágításához a személyes adatok, az úti okmány vagy amennyiben valaki kiemelt közszereplő, annak szüksége lehet egy erről szóló nyilatkozatra. Mindezek mellett nyilatkozatkötelesek a fenti tisztségekhez tartozó személyek hozzátartozói is. Azoknál a biztosítótársaságoknál is adatot kell egyeztetnünk, amelyeknél számlát vezetünk.
Kulcsszavak:
Megjegyezhető URL:
Kép: [nincs]
Létrehozó:Törölt nick
Létrehozás dátuma:2019.05.29 06:20
Státusz:aktív
Index Fórumok

Ha kedveled azért, ha nem azért nyomj egy lájkot a Fórumért!