Nehéz ügy, az egyszer biztos. Sajnos én az állam álltal támogatott kedvezményes hitelekben sem látom a megoldást. Volt már ilyen 89 előtt: a piaci és a polgár által fizetendő kamat(3-5%) különbözetét az állam állta, aztán amikor ezt már nem bírta, abbahagyta, mire az OTP az emberektől várta a teljes kamatot. Ezt az emberek természetesen úgy élték meg, hogy az OTP megemelte a fix kamatot (jól megszívta az OTP, az emberek rá haragudtak, miközben az állam volt a ludas).
89-től 94-ig volt a törlesztési támogatás, de erről is kiderült, hogy túl sok terhet ró az államra. Azt se feledjük, hogy az állam alapvetően az új építésű lakásokhoz felvett hitelekhez adott csak támogatást, és még így is sokba került neki. Ráadásul a rendszer olyan érdekes matematikai összefüggésekkel bírt, hogy kamatcsökkentéskor is előfordult, hogy az adós törlesztőrészlete emelkedett, és persze fordítva is. Az emberek számára teljesen átláthatatlan volt a rendszer.
94 óta kamattámogatás (4, 3, ill. 1%) van, ami köztünk szólva szemkiszúrás, sz@rt sem ér a 25-30%-os kamatok mellett.

A lényeg: a kedvezményes hitel is borzasztóan sokba kerül az államnak. Ha ehhez hozzávesszük, hogy az első lakásnak nem feltétlenül kell új építésűnek lennie (használt lakást is lehet venni, nem?), akkor rögtön kiderül, hogy a jelenleg csak az új lakásokhoz adott állami támogatásokra elkülönített költségvetési összegek többszöröse is édeskevés az egyébként nemes cél, az első lakáshoz jutás biztosításához.