Az értékelés csak az árfolyamon múlik. A 0,22%-os éves állománydíj negyedévente arányosan terhelődik. Majd az októberben kapott kivonaton lesz rajta, hogy mikor, és mennyit vonnak most le.

Az OTP a mostani 99,5%-os visszaváltási árfolyamot bármikor leviheti 97%-ig bejelentés nélkül, és ha ez alá akar menni, azt is megoldhatja némi papírmunkával. De ahogy átfutottam, most minden sorozatra elfogadható árfolyam van náluk, úgyhogy nálad lehet egyedi értékelési hiba (vagy nincs is hiba, hanem te vagy valaki más visszaváltott olyan 15 ezer forintnyi papírt, és ezzel csökkent az állományod). De ha értékelési hiba, azzal még jól is járhatsz, mert ha tartósan alulértékelik a portfoliódat, akkor alacsonyabb lesz az állománydíj.