Valamint javaslom, hogy csak annyit fizess be, hogy maradjon 1M tartozás amire kitöltöd az AUTRESZ nyomtatványt (https://onya.nav.gov.hu/) és kérsz automatikus 12 hónap kamatmentes törlesztést, és akkor minden hónapban befizeted a 83ezer forintot ugyancsak cetelemmel. (csak meglegyen mindig határidőre)
(Most ránéztem a 2017-es kivonataimra. Akkor is 23, most is. A forduló pedig a hónap utolsó napja. Ugye az akkor költött, vagy ha az hétvége, akkor 1-2 nappal előtte elköltött összeg már új periódusra lesz könyvelve, így tovább nyújtható. Ez igaz persze más hitekártyákra. A tapasztalatom szerint az Erste tud a fordulónap előtt 1-2 nappal elköltött összegeknél villámgyorsan könyvelni, máskor van, hogy 3-4 nap is eltelik, úgy hogy nincs benne ünnep, vagy hétvége)
Nekem elvileg még mindig az van, csak állandóan más néven. BB-vel indult, aztán lett belőle MKB, most meg az MBH.
Ugyanaz a fax társaság. Csak azért tartom őket, mert az eredeti szerződésemben (még BB-UPC) engedélyeztem az inkasszót és így havi (ha jól emlékszem) 1000 forinttal kevesebb a UPC számlám (pontosabban már ez is Vodafon lett időközben).
Hogy miért faxok?
Mert az MBH hasonlóan az MKB-hoz nem támogatja a GOOGLE PAY szolgáltatást, azaz nem nem tudod integrálni hozzá az MKB-MBH kártyádat.
Négy kártyát használok, két debit-et és két credit-et. Ez az egyetlen, aminél elő kell varázsolnom a plasztikot, ha fizetni akarok vele. Főkártyának használom, ezen van a legnagyobb hitelkeretem (egy milla) tehát a napi vásárlásaimat ezzel fizetem. A másikkal (ERSTE MAX) mennek a közüzemi számlák és a megcímzett fogyasztási kategóriák. Szóval itt nem mindegy...
Ha beállítom az MHB alkalmazást az NFC-re, akkor az tiltja a Google Wallet-et. A kettő egyszerre működését (kiválasztással) nem tudtam beállítani. Mivel a Wallet-re három kártya van beállítva, azt hagytam elsődlegesnek az NFC-re. Az MBH-s kártyát meg állandóan elő kell kaparni a pénztárnál. Kibaxottul ügyfélbarátok...
Igen, már csak 10% körül van, de szerintem ez csak átmeneti lesz, és valszeg be fog esni 7-8%-ra is, aztán mikor már minden intézmény/alap feltankolt a megfelelő mennyiséget a jogszabályi megfelelőség eléréséhez, és elfogy a kereslet, akkor érdekes időszak jöhet, ha továbbra sem lesz eu pénz.
Persze nem vizionálnék mostanában nagyon 10% feletti DKJ kamatokat.
BMÁP-nak is befellegzett ismét, ideje visszaváltani, ha valaki vásárolt. A következő periódusra is már csak 14% körül fog fizetni.
Aztán ki tudja, olyan gyorsan változik minden, hogy nem lehet tudni.
Jó viszont, hogy elég szépen lehetett kaszálni, ha hosszú lejáratot vettél az elmúlt hónapban, nekem több hónap hozamát hozta eddig a kamatcsökkentés, az egyik kártyám 2M kerettel, hozott 70ezer forintot, de még van pár napom eladni a hó végéig.
ez tiszta sor. en is hasznaltam nyilvan, sot itt tobben mar azelott hasznaltuk, hogy mindenki rarepult volna. de attol meg a mostani hozamcsokkentes egy felulrol vezerelt, mesterseges, gusztustalan allami beavatkozas
Lehet, de PMÁP-ot nem veszek olyan pénzből, ami bármikor kellhet.
Lehet, hogy intézményi volt, de tizenéve is sokat vettem belőle. Hogy On legyek, amikor 0% körül volt, akkor meg hitelkártyáról minimális költséggel "kp. felvétre" volt jó.
Az a helyzet, hogy igazából nincs pénze az államnak.
Először kinyomunk minden megtakarításra +13%-os adót és átterelünk mindenkit az állampapír piacra. Majd mivel igazából már nincs ellenfele az állampapírnak levisszük a papírok kamatait.
Ez nettó rablás és szemétség.
Miközben az infláció még mindig az egyik legnagyobb az EU-ban.
ennek most semmi, de semmi köze a gazdasághoz. vagyis van, csak nem úgy: semmi nem lett jobb, csupán az intézményi befektetőket, alapokat most kényszerítik bele állampapír-vásárlásokba. a dkj ugyebár mindig is intézményi papír volt. a cél az, hogy a lakosság leginkább pmáp-ot vegyen, és a rövid papírok kamatának lenyomásával a befektetési alapok se tudják megverni vagy akár megközelíteni a pmáp hozamát
Már 10% alá beestek, néhány még van 10,5%-kért. Két hete még 13 körül, a múlt héten 12% körül vettem még.
Egyik oldalról ez jó jel a gazdaságnak. A csökkenő kamat ellenére a forint erősödött/stagnált. A másik oldalról pedig csökken a hitelkártyáknál a kamatmentes periódus alatt realizálható nyereség.
ErsteMax, vagy MBH Go! vonalon indulnék el. Erste előnye a nagyobb %-os visszatérítés és évi 96ezer, hátránya, hogy csak az első 200 ezer Ft költést nézik (így könnyű nem kiemelt kateriásra "elpazarolni" a keretet). A Go! előnye, hogy rugalmas az egész hónapra, de alacsonyabb visszatérítést ad és évi max 60ezer. Én lehet a kettőt kombinálnám.
Amúgy még a Cetelemet lehet érdekes megnézni. Bár nekem azzal nincs konkrét tapasztalatom. "A visszatérítések maximális értéke havi Fszinten az engedélyezett hitelkeret 1%-a." És a kalkulátor alapján erre jön még rá a 7-10% a kiemelt partnerektől. Szóval ha sikerül egy elég nagy hitelkeretet kiharcolni, és rendszeresen sokat költ, akkor nem tűnik rossznak. De hátha van valaki konkrét tapasztalattal.
DKJ vásárlók figyelmébe, hogy az MNB a kamatcsökkentést helyezte kilátásba, igaz nem tudjuk mikor. Viszont ez azt jelenti, hogy kamat növelés nem nagyon valószínű. Tehát DKJ vásárláskor rövid távra is megérheti, távolabbi lejáratú dkj-t vásárolni, mert ott további árfolyamnyereséget is lehet realizálni, igaz, visszaváltással jár.
Kockázatokról és mellékhatásokról kérdezze meg... ;)
